家庭理财规划书怎么写？家庭理财案例

更新日期：2019-12-22 15:49 爱心宝贝点击: 次

怎么写家庭理财规划书?无论做什么，麻袋财富在做之前如果先有一个合理的规划，那么在做这件事情的时候就能够给予你很大的帮助，或许可以让你少走很多弯路，为了能够让我们的规划能够更为详细，一份理财规划书是不可缺少的。

　　1.整理财务状况

　　在撰写理财规划书之前，你需要了解自己的财务状况。首先，记录自己的现金流，将所有的资产、收入和支出列一份清单，包括信用卡和贷款情况。为了更好地掌握支出情况，你可以收集三个月以来的银行对账单和信用卡账单，这样你就能够看到自己每个月的开销。

　　2.列出优先目标

　　在了解了自己的财务状况之后，下一步就是要确定你的目标。你想在65岁时退休吗?或者你更希望再买一栋房子?人们只有先确定了优先目标，才有可能找到实现它们的办法。一旦找到了答案，就应该把你想要实现的目标列一份清单，然后按照它们对你的重要程度排序。

　　3.制定储蓄计划

　　现在轮到困难的部分了──确定你需要存多少钱来实现自己的目标。这不是简单地一句“我要把10%的收入存下来”就行了。首先，要认真地审视一下你列出的目标，比如偿还债务和退休储蓄，然后计算出实现每一个目标需要多少钱。

　　在知道了每一个目标所需要的费用，以及每个月需要存多少钱来实现它们以后，你就可以开始为了实现这些目标存钱了。

　　家庭理财规划案例：

　　彭先生是上海市某公司的高管，年薪百万，公司为他购买了养老保险，重大疾病险。彭太太是自由职业者，年收入13万左右，无公积金，无社保。他们的儿子今年10岁，目前在读小学，每年学费和生活费支出需5万左右。双方父母都有社会保险和退休金，每年赡养费2万元。

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